累计净值是什么意思

累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，它反映了该基金自成立以来的所有收益的数据，累计净值其实是按照“现金分红”考虑的净值。分红越多，同等条件下，现单位净值越低。累计净值的增长和资产增长是不同步的。当红利再投资后，基金规模相当于被放大，基金增值率被放大。变相给基金带来美化。所以根本反映不出来“总收益”。

累计净值怎么算

累计单位净值=单位净值基金成立后累计单位派息金额。如果说单位净值反应了基金当前的价格，那么累计净值就反应了基金净值的累计增长额度，反应了基金净值的历史变迁。由于基金成立时面额通常为一元，那么将基金累计净值减去一元即可得到基金成立以来单位份额的实际收益。

累计净值和单位净值有什么区别

基金的单位净值其实就是每份基金份额的净值的意思，相当于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。通俗来讲，单位净值指的是每一份基金的价值，也相当于基金的交易价格。基金累计净值其实就是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。因此只要基金分红或拆分之后，通常情况下累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金从成立到现在的总体收益情况的数据，在评估基金业绩的时候，就要考虑一下基金的累计净值。