关于基金风险的相关监控

1、债券基金信用风险的监控指标包括债券基金所持债券的平均信用等级；

2、各信用等级债的占比以及单个债券或发行人特定的信用风险。

3、持股集中度的计算公式为前十大重仓股投资市值除以基金股票投资总市值。

4、债券基金主要的投资风险主要包括利率风险、信用风险和提前赎回风险。

5、净值增长率波动程度越大，基金的风险就越高，可以用标准差来计算，并通常按月计算。

6、货币基金相对活期储蓄存款收益率较高，风险也要高于银行存款。

7、QDII基金的流动性风险也要注意，由于涉及跨境交易，申购和赎回的时间要长于国内其他基金。