实鑫教你如何进行理财投资

1、步骤一：针对客户资产与财务状况进行分析。一家正规的投资理财企业一定要有专业的理财师，再为客户分析现状的时候不仅仅要对资产进行分析，生活中的财务状况也是需要考虑进去的，如果一家理财企业只是单单的为你分析资产的话，那么这家企业在理财投资上面不会非常的专业。

2、步骤二：确定理财策略，配置理财产品。很多人在去选择投资理财的时候，还没有说清楚自己的状况，理财人员就直接为你推荐理财产品，其实这样在逻辑上是不对的，正确的投资理财一定是需要了解好客户茹霭庖褙资产和财务状况，再进行制定理财策略，和客户确定好策略以后再进行配置理财产品。

3、步骤三：产品服务存续期管理。对于用户对理财产品的存续期一定是要进行妥善的管理的，正规的理财企业都是会管理的非常有序。

4、步骤四：关注理财市场与客户需求变化。投资理财不是一成不变的，一家专业的投资理蹩汰踉忆财企业，一定是需要时刻的关注理财市场的变化，要以客户的收益为主要出发点，当市场有所变动的时观锻娜叼候要及时的告知客户；同样的，客户对于理财方面的各种需求都应该尽量的满足，要能根据市场的变动先客户一步知道客户的需求。只有这样知己知彼，才能帮助客户最大化的实现自身利益。

5、步骤五：以客户需求为核心来提升产品与服务品质。一家投资理财企业好与不好，就要看理财产品是否符合大众的需求，产品的设计和提升都必须是根据客户的需求来的。