如何炒外汇：[2]外汇保证金交易规则

1、点差

到底什么是点差?浮动点差又是什么?

用单位测量值来表示在两种货币之间的价值变化被称为“点差”。如果欧元/美元利率从1.2250至1.2251移动,这是一个基本点。点差是最后一个小数位的报价,考虑到小数点后四位是针对成对地非日元。如果是一对日元,那么它的货币报价应该小数点后两位。

注意:有经纪人的报价货币小数位超出标准的“4和2”达到“5和3”位小数。他们就用点差的,也称为浮动点差。例如,如果英镑/美元从1.51542至1.51543移动,它移动了一浮动点差

由于每种货币都有其自身的价值,在特殊货币交易中有必要计算一个点差的价值。在下面的例子中,我们的报价将使用4位小数。

2、手,杠杆,利润和损失

在过去,以特定数额进行的即期外汇交易称为手数。一个手数的标准尺寸是10万美元。 还有一个小型,微型和毫微的手数尺寸分别是10000,1000和100。

正如你已经知道的,货币是以点来衡量的,这是该货币的最小波动量。 为了好好利用这些微小波动量优势,你需要进行大量的某种货币交易才能看到重大的盈利或亏损。

假设我们将使用10万美元(标准)的手数。 现在,我们将重新计算一些例子,看看它是如何影响点值的。

1.美元/日元的汇率为119.80(0.01 / 119.80)× 100,000 = 8.34元的点

2.美元/瑞士法郎的汇率为1.4555(0.0001 / 1.4555)× 100,000 = 6.87元的点

在其中美元是不是处于第一位置,公式略有不同。

1.欧元/美元汇率为1.1930(0.0001 / 1.1930)× 100,000 = 8.38 x 1.1930 =9.99734美元调高为每10点

2.英镑/美元的汇率或1.8040(0.0001 / 1.8040)× 100,000 = 5.54 x 1.8040 =调高为每10 9.99416点子

你的经纪人可能对于很多大小不同的公式有不同的一个点的价值计算方法,但无论怎样,他们这样做,他们就可以在特殊的时候告诉你你所交易的货币点值。 随着市场的波动,点的价值将会决定你拿哪种货币进行交易。

到底什么是杠杆率?

你可能想知道像你这样的的小投资者是如何可以交易如此庞大的资金。 想想作为你的经纪人的银行,它借款给你10万元购买货币经纪公司。 银行想要你给它的是1000美元的信用保证金,它将属于你,但不一定始终保持属于你。 听起来好得令人难以置信? 这就是用杠杆外汇交易的结果。

你的财务杠杆率的使用量将取决于你的经纪人和你的个人习惯。

通常情况下,经纪人将要求一定的交易保证金,也称“保证金账户”或称为“初始保证金。” 一旦你将你的钱存入你就可以进行交易。 该经纪人也有可能指定他们们每一单位(手数)需要多少资金进行交易。

例如,如果允许的财务杠杆率是100:1(或1%的手数要求),并且您想要交易的价值是10万美元的手数,但您在您的账户里只有5000美元。 你的经纪人将毫无顾虑的会预留1,000美元作为首期付款或 称为“保证金”,之后让你“借用”其余部分。 当然,任何的损失或收益将被扣除或添加到您帐户的剩余现金中。

每个经纪人对于每一手数都有不同的最低安全金(保证金)。 在上面的例子中,经纪人要求百分之一的保证金。 这意味着,每10万美元的交易中,经纪人要求在那个交易中有1,000美元的存款。

我到底该如何计算盈利和损失?

所以,现在你知道如何计算点值和财务杠杆率,让我们看看如何计算你的盈利或亏损。

让我们以购买美国美元、卖出瑞郎为例(进行说明)。

1.你的报价是1.4525 / 1.4530。 因为你是购买美国的美元,所以你要以1.4530的价格来进行计算,或者以交易人预定的售出利率来计算。

2.所以你以1.4530买到1手(100,000为单位)。

3.几个小时后,价格上升到1.4550,您决定关闭交易。

4.新的报价为美元/瑞士法郎1.4550 / 1.4555。 你当初买了货币进入交易,现在你要关闭你的交易。你现在卖掉并且关闭交易,所以你必须采取“竞标”的1.4550的价格来交易。这是交易者要购买的价格。

5.1.4530和1.4550之间的区别是0.0020或20点。

6.在我们使用的公式中,我们现在有(.0001/1.4550)× 100,000 = 6.87元每点子× 20点子=137.40美元

7.记住,当你打开或关闭一个交易,你必须遵守在买入/卖出时浮动的报价。 你用出价或问价购买一种货币,当你要卖掉它时,你将使用买入价。

记住,当你打开或关闭一个交易,你必须遵守在买入/卖出时浮动的报价。 你用出价或问价购买一种货币,你将使用买入价。当 你要卖掉它时,你将使用卖出价 。

3、保证金

保证金交易

当你去杂货店想买一个鸡蛋,你不能只买一个鸡蛋,他们都是一打12个或者是很多个12来卖。

在外汇里面,那样做将是愚蠢的,就像买或卖1欧元。因此他们通常以“很多个”的1000货币单位(微型),10,000单位(微型),或10万单位(标准)并根据您的经纪人和帐户类型有(更多的很多个12)。

“但我没有足够的钱购买1万欧元!我还可以交易吗?”

你可以用保证金交易!

保证金交易是单纯的用借来的资本交易中使用的术语。 这就是你如何能够利用低至25美元或1,000元打开1250美元或5万元的位置。 您可以利用少量的初始资本,很快又便宜的进行比较大的交易。

1.您认为市场信号可以表明英镑与美元相比有所上涨。

2.你购买一手(10万单位的英镑/美元),以2%的保证金购买英镑,并等待汇率上升。 当你购买了一批价格1.50000英镑/美元(10万单位),您购买的10万英镑,其中价值人民币150,000元(10万英镑* 1.50000单位)。

如果保证金为2%,那么3000美元将作为预留帐户进行交易(15万美元* 2%)。现在 您控制美国的10万英镑,只需3000美元。

我们之后将会深入讨论保证金的构成,但希望你能得到一个关于它是如何工作的基本思路。

3.你的预言成真,你决定出售它们。 您的交易收于1.50500。 你赚了500元左右。

当您决定平仓时,您最初的保证金将返回给你,是盈还是亏此刻就能知道。

是赢还是亏,很快就会显示在您的帐户内。

更好的是,随着零售外汇交易的发展,也有一些经纪人允许交易者自己交易。这意味着你不必用微型,小型或标准手进行交易! 如果你最喜欢的数字是1,542,这也是你想要的交易单位,那么你就可以这样做!

5.外汇的优势

外汇有很多好处和优点。此处列举一些为什么有这么多人选择这个市场的原因:

无佣金

无手续费,无清算费,无兑换费,无缴纳规费,无经济费用。大多数的零售经纪人通过“买卖差价”得到服务报酬。

没有中间商

货币交易消除了中间商,让你对市场的某一货币进行直接定价。

无固定批量

在期货市场,份额和合同大小由交易中心所决定。一个标准大小的白银期货合同是5千盎司。在外汇市场中,你可以决定你自己的份额或者是位置大小。这就允许交易者开立只要25美元的账户。(尽管待会我们会解释为什么开立25美元的账户是一个坏主意)

交易成本低

零售交易花费(投标卖出差价)在常规市场条件下低于0.1%。对于更大的交易商,差价可以少至0.07%。当然,这些都要根据你的财务杠杆率和之后将要解释的规则来决定。

24小时开放的市场

它是没有关门概念的。从星期一早上在澳大利亚开门到下午在纽约关门,外汇市场从不休息。这对于那些想要在业余时间进行贸易的人来说,是非常值得敬畏的,因为你可以选择任何你希望交易的时间:上午,中午,晚上,早餐时间,或者在你睡觉的时候。

没有人能够垄断市场

外国交易市场如此巨大,且参与者如此多,但是却没有任何一个个体(中央银行或者强大的Chuck Norris也不行)可以长期控制市场价格。

杠杆作用

在外汇交易中,小额存款可以控制更大的合同价值。杠杆作用使交易者可以在获得很高利益的同时把投资的风险降到最小。

例如,一个外汇经纪人可能提供50:1的杠杆比,这就意味着50美元的利润存款将会使一个交易者买进或者卖出价值2500美元的货币。同样的,如果是500美元,一个交易者就可以交易25000美元等等。然而这些都是不法利润。我们必须记住杠杆作用是一把双刃剑。没有适当的风险管理,这种杠杆作用就会在带来巨额收益的同时也导致巨额损失。

高流动性

因为外汇市场是如此的巨大,所以它也是一种具有高流动性的市场。这就意味着在常规市场条件下,只要鼠标一按,你就可以任意不断地买进和卖出,并且常常会有人愿意和你交易。你永远不会在交易中被困住。如果这笔交易要和你背道而驰的时候(“止损单”),你甚至可以设置你的网上交易平台进行自动关闭,一旦你想要的利润(限价订单)已经获得立马结束这项交易,

进入门槛低

你越来越觉得开市进行外汇交易会花费大量的金钱。 事实上与买卖股票相比,期权或期货并没有要花那么多的钱。 网上外汇经纪人提供“迷你”和“微观”交易账户,有一些甚至只要25美元就可以开立一个账户。

我们不是说你应该用最少的钱开个帐户,而是说它确实让更多没有太多启动资金的平常人能够进入到外汇交易。

免费的东西无处不在!

大多数网上外汇经纪商提供的可以提供练习并提高你的交易能力的“演示”账户以及实时外汇新闻和制图服务的功能。

你猜怎么着?! 他们都是免费的!

对于那些在经济上有所限制的人来说这是非常宝贵的资源,但是聪明的商人,在开立真实帐户和冒着实际货币的交易危险之前,更愿意为提高他们的交易技能买单。