AFP个人总结考试经验

2025-04-02 09:09:02

1、上午考试:1,职业道德谀薜频扰得内容很重要。必须要能判断一个人的某一种行为违反了哪一中职业道德,细节得你考过难以想象;2,家庭财务报表很重要,一定要能准确判断收支储蓄资产负债五大类。要能判断其中哪些项目是保障型保费;3,投资规划,概念要了解。会算两个组合的期望,标准差等,会算夏普比率等比率,请记住年金公式(股价判断,注意其中年金是下一期年金,即当期年金×年金增长率)。特别牢记超级公式:Er=α Ef β*(Em-Ef)并熟练使用(有一小半的投资规划题目在围绕这这个公式转,有些题目中默认α为0)。

2、下午考试:1,住房规划和教育金规划步骤比较复杂,注意期初期末。同时此时通胀率一律用折算法(即(1 r)=(1 R)/(1 g)),而不使用年金公式。2,风险要会识别风险3,养老金仔细看课件概念4,税收要会计算,要牢记劳务报酬类累进税率表以及扣减税基的情况

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