防骗：[4]警惕家电下乡复查为幌子的电信诈骗

1、有一天，受害人接到一个本地固定电话号码打来的电话，打电话者自称是市财政局的家电下乡财政复查组XXX复查专员，在一番验证受害人身份的对话后，对方称打这次电话的目的是通知受害人：经过市财政局家电下乡财政复查组核实，她名下领取了300份家电下乡补贴，涉嫌非法骗取家电下乡补贴50多万元，因此，被市财政局列为家电下乡诈骗重点督查对象，是诈骗嫌疑犯，财政局已经报案，警方进入立案程序，不日将拘捕她进行刑事拘留。在这个诈骗案的第一步，受害人由于信息不对等，加上缺乏常识，没识破骗局。事实上，受害人所在的市财政局并没有“家电下乡财政复查组”这样的下属单位，而且，对于已经支付的财政拨款，即使发现问题要立案处理，也是由审计系统和公安系统来调查办理；在发现问题的前期，财政系统会初查，但也不会对嫌疑人透露起涉嫌犯罪的情况和将采取的措施，那样做等于通知嫌疑人销毁证据和逃跑。

2、事实上，对于家电下乡的产品，受害人只买过一个家电下乡的冰箱,也就是只领过500元的补贴，由于补贴是购励蹀缢蜕买时由经销商垫支，所以，折扣在售价里了，实际上补贴款是由经销商领取了，她本人根本没有到财政局领任何现金补贴。因此，听到这个巨额补贴，她一下子吓蒙了，不知所措，根本就没想过考虑对方身份的真实性。骗子就是要的这种效果，把人吓蒙后，就容易失去理智，上当受骗。事实上，在实际执行中，各种家电下乡补贴都是家电经销商到财政部门领取的；消费者并没有拿到任何现金补贴，只得到了经销商所谓的折扣，不排除被某些经销商冒名去领补贴了。因此，各种骗补贴案发，都是以家电经销商为刑事调查对象，根本不会对无辜消费者采取什么刑拘之类的措施。受害人所在城市多起家电下乡骗补贴案发，不少经销商因此被公安机关调查罚款甚至判刑，但并没有祸及任何无辜消费者，这个也是受害人了解的事实。可受害人被吓蒙了，没想到这一层，为最后上当埋下了伏笔。所以，遇上陌生人电话说你犯了某某罪，或是涉嫌某某犯罪活动，都要冷静对待，不要轻信，更不可惊慌失措，这样才能趋利避害。

3、接着，那个“专员”再用恐吓手段，对受害人说：请你及时到财政局说明情况，或是到公安局自首，不要逃跑，否则将来判决的时候会加重刑罚，可能被判15年左右的有期徒刑；若你是清白的，请说明你的情况，提供证据，一旦证明你是清白的，财政局将向警方提请撤销立案。这段话是漏洞百出的，对于骗子在开头声称的已经报警立案，如果报警立案事实成立，那根本就不可能会有电话跟嫌疑人做这样的对话的，这等于是让嫌疑人逃跑，且报案后也不归财政局管辖了，根本不需要对财政局说明情况。受害人被吓昏头了，也没想到这一层。

4、在骗子的恐吓和诱导下，受害人陈述了自己涉及家电下乡的真实情况。骗子听完后，就假装同情受害人说：按这样的情况，你可能被冒名骗取补贴了，只要有证据证明你是清白的，最终不会被判刑的，我们会尽力帮你；不过，我们已经报案，警方会拘捕你的，等案件查清楚了，证明你是清白的才会把你放出来。骗子这时诱导和恐吓兼用，迫使受害人向他们求助。受害人由于吓蒙了，手足无措，就顺着骗子安排一条道走到黑。

5、受害人肯定不希望无辜被拘留，更不希望蒙受不白之冤，在骗子的恐吓诱导下，火急火燎地问骗子该怎么办。在这样的情况下，骗子就下套了：对于你这样被冒名的情况，为了避免无辜遭到刑拘带来的名誉财产事业损失，按规定是可以办理取保候审的，办理了取保候审你就可以不必被关押在拘留所，但你不能逃跑，否则要被通缉的，这样在调查期间，你只需要随叫随到，配合财政局和公安机关破案即可；由于你的案情涉及重大团伙骗取补贴案，为了证明你的清白，为了避免你跟团伙串供，也为了给你办理取保候审，从现在起，你必须对任何人保守秘密，不向包括家人在内的任何人透露案情。骗子这一步也是漏洞百出的，首先是取保候审这个说法上，财政局不是司法机关，根本就没有决定是否取保候审的权利，其次，既然是要防止串供，那肯定不能给嫌疑人打电话告知其犯罪嫌疑，前后表述互相矛盾了,再者，大多数犯罪嫌疑人事实上在被捕前都会向家人和律师透露案情，但并不影响其未来的取保候审权，骗子要求的所谓保密，不过是希望受害人家人亲友等周边人不要警醒受害人，破坏这个骗局。

6、在骗子进一步的诱导恐吓下，受害人追问该怎么办理取保候审。骗子这时开始吃定受害人了：取保候审是要交保证金的，这个保证金是涉案金额的三倍，在证明你是清白的情况后，取保候审保证金会退还给你；由于你的情况是可能被冒名，加上你的家庭经济条件拿不出涉案巨款三倍的保证金，因而，像你这种情况只需要缴纳你真正领取的家电下乡补贴的三倍金额即可。骗子这个关于取保候审保证金的数额说法也是跟刑法等不相符的，只是受害人并不懂这些法律常识。骗子没有狮子大开口，只定了1500块的保证金，小金额不容易引起受害人警觉，也在受害人承受范围内，更符合受害人花点小钱消灾的心理。

7、在受害人追问下，骗子再告知：由于家电下乡的补贴是财政部的财政拨款所发，所以这个复查是财政部主管，由于你涉嫌庞大的骗补团伙，你的案情惊动了党中央，由公安部和财政部专家组调查处理，因此，你将被拘捕到北京财政部接受审讯，正常情况下，你必须尽快到北京去办理取保候审，否则警方很快将上门拘捕你，由于你的情况特殊，我们已经上报上级财政厅和财政部，并征得公安部同意，你可以不到北京去办理取保候审，只需要异地缴纳取保候审保证金即可。这个过程中间，也是漏洞百出：刑事调查只有公安机关才有权力，财政部无权进行；且在属地管辖权上也不对，这种案件一般归案发地管辖，跟北京扯不上关系，受害人远离北京，肯定不希望跑北京去，这样的说法就容易让受害人进套；50万这样的普通数额的骗补案件，根本无需财政部和公安部介入；此外，取保候审必须要到案件管辖地的公安机关办理，且是被拘捕后办理的，根本不存在异地办理的说法，受害人都还没有被拘捕，哪来的取保候审啊，骗子这样说无非是让受害人心里接受银行转账。

8、接着，骗子就给了一个开户行是北京的招商银行的划倦及礤帐号过来，开户名是个人，姓名为王X玉。骗子跟受害人说：由于骗补的钱是属于财政部的，因此，追回来的钱是最终会被公安机关归袖紫囫挡还财政部，所以，家电下乡骗补专案的取保候审保证金要缴纳到财政部家电下乡财政复查组复查专员的帐下。骗子催促受害人立即转账，越快越好，否则警方上门拘捕了，就不好办啦，汇款后注意接听电话通知，领取北京公安部发来的取保候审决定书和通知书，一个星期左右从北京寄过来。事实上，取保候审保证金必须是缴纳到公安机关的专户，不可能交纳到个人账户；属于财政部门的财物，也必须是案件查结后再有法院判归财政部门，否则财政部门无权接收，因此，即使案件涉及到财政部门利益，财政部门也无权接收取保候审保证金。在骗子的催促下，受害人挂了电话后立即去银行柜员机汇款。汇款后，等了一周，她也没等到公安部的电话，这时她才发觉情况不对劲，回拨那个“市财政局”电话，发现怎么都无法拨通。她到市财政局去问，发现自己手机上显示的电话确实是市财政局的，但市财政局并没有给她打电话。她接到的电话，其实是骗子用网络电话打过来的，并用技术手段伪装成市财政局的电话号码。至此，受害人才明白自己是遇上电信诈骗了，回顾整个过程，漏洞百出，但因为自己心慌慌，都忽略这些细节了，导致上当受骗。