工行的反洗钱做法和措施有哪些
1、做好宣传教育。工行要做好反洗钱,就必须做好宣传教育,通过宣传展板、银行展厅、电子屏、宣传卡片、横幅等多种方式,大力宣传洗钱的危害性和反洗钱措施。
2、组织员工培瑾龊胂然训。银行员工,特别是基层的工作人员,一般是主要业务的直接办理者,工行作为金融机构,一般可以通过组织员工参加反洗钱培训的方式,让员工明白洗钱的危害性和反洗钱的重要性,自觉抵制洗钱违法行为。
3、定期业务自查。银行,作为金融机构,要定期进行业务自查活咿蛙匆盗动,对那些大额存单、存疑款项进行特殊关注,并定期开展业务自查工作,争取早日发现问题,并早日解决问题,将各种违法及违规行为扼杀在萌芽状态。
4、提高员工意识。金融机构要开展反洗钱活动,还必须要注重对员工意识的提升,让员工了解到反洗钱活动的重要性,并自觉做好反洗钱工作,将工作落到实处,不仅口说而已。
5、强化岗位职责。银行的工作人员,每个岗位都有自己的职责,作为银行,就应对员工的岗位职责进行细化,把反洗钱行为明明白白的写在岗位职责中,让员工明白自己身上的责任和义务。
6、确保问题整改。通过自查自纠,发现了银行存在的有些客户存在洗钱行为,可以立即采取处置措施,按照程序和规定对这些违法行为进行处置,确保将这些问题整改到位,以免酿成大错。
7、做好绩效考核。银行要做好反洗钱,就必须要对员工进行绩效考核,对员工开展的反洗钱行为进行实绩量化,并加强考核,量化到工作,量化到人。
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